Cashflowplanning

Wat houdt cashflowplanning in? 

Bij cashflowplanning wordt een business model vertaald in een financieel model. Hierbij worden de belangrijkste omzet en kosten drivers geconcretiseerd en ingeschat. Deze assumpties vormen de basis van het cashflowplan. 

Het opstellen van een cashflowplan is cruciaal voor jou als ondernemer. Cash is namelijk king. Het geeft je inzicht in de winstkansen, maar ook in de totale financieringsnood. Elke bank, investeerder en subsidieverstrekker zal om deze plannen vragen. Maar ook als je geen financiering zoekt, is een cashflowplan een must om je bedrijf de juiste richting in te sturen. 

Wat is het verschil met een traditioneel financieel plan?

Het cashflowplan wordt gebruikt door de ondernemer om financiers te overtuigen. Het geeft een overzicht van wanneer cash binnen en buiten gaat, waar het vandaan komt en waar het naartoe gaat.

Een financieel plan daarentegen wordt gebruikt om boekhoudkundige cijfers weer te geven. Met een klassiek financieel plan ga je echter moeilijk financiers overtuigen.

Onderdelen van een cashflowplan

Het cashflowplan moet altijd volgende onderdelen bevatten:

1. Exploitatiebudget: wat zijn de opbrengsten en kosten
2. Investeringsbudget: welke investeringen zal het bedrijf hebben
3. Kasstromen: hoeveel cash zal er nu binnenkomen of buitengaan
4. Financieringsmix: hoe zal ik alles gaan financieren

Waarom een cashflowplan?

Een cashflowplan zorgt ervoor dat je jouw onderneming nauw kan opvolgen. Zo kan je ook sneller ingrijpen als het misloopt. Daarnaast kan je gemakkelijk berekenen welke omzet en kosten je in de toekomst kan verwachten, maar ook welke beslissingen een positieve of negatieve impact op de financiële gezondheid van je onderneming hebben. 

Logischerwijze is het cashflowplan een essentieel onderdeel om voor het eender welke vorm van financiering op te halen. Dit is dus, samen met het business plan, de eerste oefening die de onderneming moet maken in haar zoektocht naar financiering.