Élaborez les plans nécessaires pour obtenir un financement

Que comprennent un plan financier et un plan de trésorerie?

Un plan de trésorerie est un aperçu financier de toutes les transactions (prévues) de votre entreprise pour la période à venir (généralement mois par mois et année par année). Lors de la planification de trésorerie, on examine l'origine de votre chiffre d'affaires et de vos coûts afin d'estimer votre solde de trésorerie à tout moment donné.

Un plan de trésorerie fait partie d’un plan financier. Un plan financier va un peu plus loin pour comprendre la situation financière complète de votre entreprise.

Quelle est la différence?

Un plan de trésorerie est utilisé pour convaincre les financiers. Il donne un aperçu des flux entrants et sortants, d'où vient l'argent et où il va.

En revanche, un plan financier sert à présenter des chiffres comptables. Avec un plan financier classique, il est difficile de convaincre les financiers.

Il est cependant important de disposer des deux pour avoir une vision claire de la situation financière de votre entreprise.

Que comprend un plan de trésorerie?

Un plan de trésorerie doit toujours inclure les éléments suivants :

• Budget d'exploitation  quelles sont les recettes et les dépenses? (flux de trésorerie opérationnels)
• Budget d’investissement: quels investissements l'entreprise aura-t-elle? (flux de trésorerie liés aux investissements)
• Mix de financement: d’où vient le financement? (flux de trésorerie liés au financement)

Que comprend un plan financier?

Un plan financier va un peu plus en profondeur qu’un plan de trésorerie. Il suit une structure qui est presque légalement fixée. Selon l'Art. 5:4. § 2, le plan doit obligatoirement contenir les éléments suivants :

• "Une description précise de l'activité envisagée ;
• Un aperçu de toutes les sources de financement à la création, le cas échéant, avec indication des garanties fournies à cet égard ;
• Un bilan d'ouverture établi selon le modèle prévu à l'article 3:3, ainsi que des bilans projetés après douze et vingt-quatre mois ;
• Un compte de résultats projeté après douze et vingt-quatre mois, établi selon le modèle prévu à l'article 3:3 ;
• Un budget des revenus et des dépenses attendus pour une période d’au moins deux ans après la création ;
• Une description des hypothèses utilisées pour estimer le chiffre d'affaires prévu et la rentabilité attendue ;
• Le cas échéant, le nom de l'expert externe ayant assisté à l'élaboration du plan financier."

Pourquoi faire réaliser un plan financier ou un plan de trésorerie?

Un plan financier et un plan de trésorerie vous donnent un aperçu de vos chances de succès pour obtenir un financement, mais aussi de vos besoins financiers totaux. Grâce à un plan solide, vous pouvez estimer précisément combien d'argent vous aurez besoin au cours des prochaines années pour vos projets de croissance et vous éviter de devoir chercher des financements supplémentaires trop tôt.

Un plan de trésorerie vous permet également de suivre de près votre entreprise. Vous pourrez intervenir rapidement en cas de problème. De plus, vous pouvez facilement calculer les revenus et les dépenses que vous pouvez attendre dans le futur, ainsi que quelles décisions auront un impact positif ou négatif sur la santé financière de votre entreprise.

Lorsque vous cherchez des prêts ou des investissements, chaque banque, investisseur et organisme de financement vous demandera de lui présenter vos plans. Un plan de trésorerie est donc un élément essentiel pour lever n'importe quel type de financement. Avec le business plan, c’est la première démarche que votre entreprise doit accomplir dans sa quête de financement.

Comment procédons-nous?

Les conseillers de The Harbour se réunissent avec vous pour cartographier l'activité de votre entreprise. Ensuite, ils élaborent un plan financier détaillé, adapté aux métriques existantes, à votre business plan et à vos ambitions.

Lors d’un atelier, votre modèle financier est élaboré et soutenu par des hypothèses logiques. Ce modèle est ensuite traduit en une prévision de trésorerie pour les 60 prochains mois, dans laquelle vos revenus et dépenses sont détaillés. Cela met en lumière les KPI sur lesquels vous devez vous concentrer dans les prochains mois, combien d’argent vous avez besoin pour les réaliser et comment vous utiliserez cet argent.

Une fois que le premier brouillon est prêt, nous demandons votre approbation et vos retours. Ensuite, nous préparons une note écrite pour expliquer votre plan financier et les hypothèses prises aux financiers potentiels. Cela permet non seulement un gain de temps considérable, mais aussi une plus grande chance de succès auprès des investisseurs.

Que recevrez-vous exactement?

Vous recevrez un plan financier détaillé au format Excel, accompagné d’une note explicative. Ces documents contiennent une prévision de trésorerie sur 60 mois, un bilan et un compte de résultats sur une base annuelle, ainsi qu’un tableau de bord pour suivre vos principaux KPI.

Afin d'augmenter encore vos chances de succès, nous pouvons également vous accompagner sur le matchmaking, les pitch decks et une vérification de financement, où vous serez mis en contact avec un véritable investisseur dans les deux semaines.